A tecnologia permite que corretores de seguros realizem a migração de sistema com rapidez, segurança e sem impacto na rotina comercial.

Introdução

Migrar de sistema sempre foi um dos maiores receios do corretor de seguros.

O medo de perder dados, ter que subir apólices manualmente e comprometer a operação diária faz com que muitas corretoras adiem decisões importantes de tecnologia.

No entanto, a extração de apólice no Seguro Link muda completamente essa realidade.

Em vez de retrabalho, a corretora encontra:

• Automação real da carteira
• Organização imediata dos dados
• Ganho operacional desde o primeiro dia

Assim, a migração de sistema deixa de ser um problema e passa a ser um processo simples e estratégico.

O que é a extração de apólice?

A extração de apólice é o processo de importar automaticamente os dados da carteira de seguros do corretor diretamente das seguradoras para dentro de um sistema de gestão para corretoras.

Na prática, isso elimina a necessidade de digitação manual e permite que a tecnologia organize toda a operação.

Entre os principais benefícios da extração de apólice estão:

• Redução do trabalho manual
• Menor risco de erros de digitação
• Mais agilidade operacional
• Carteira de clientes organizada desde o início

Além disso, a importação automática reduz drasticamente o tempo de adaptação ao novo sistema.

Como funciona a extração de apólice no Seguro Link?

Diferente de muitos sistemas do mercado, o Seguro Link não exige que o corretor importe manualmente suas apólices.

O processo é simples e automatizado:

1. O corretor contrata o sistema
2. Cadastra os dados de acesso às seguradoras
3. O sistema inicia automaticamente a extração das apólices dos últimos 13 meses
4. Todas as informações são organizadas dentro da plataforma

Ou seja, a migração acontece de forma prática e segura:

• Sem planilhas
• Sem digitação manual
• Sem retrabalho

Isso permite que a corretora comece a utilizar o sistema com dados estruturados desde o início.

Muito além da importação: automação real da carteira

A extração de apólices no Seguro Link vai além da simples importação de dados. Ela também inicia automaticamente a estruturação operacional da corretora de seguros.

Criação automática de fichas cadastrais

Com base nas informações extraídas das apólices, o sistema cria automaticamente a ficha cadastral de cada cliente.

Isso gera benefícios importantes:

• Redução significativa no tempo de cadastro
• Menor incidência de erros cadastrais
• Base de clientes estruturada desde o primeiro acesso

Dessa forma, a corretora passa a trabalhar com dados organizados e prontos para gestão.

Cartão do segurado automático e personalizado

Outro recurso importante é a emissão automática do cartão do segurado, utilizado para assistência e sinistros.

A partir das informações extraídas das apólices, o sistema gera o cartão automaticamente.

Entre os diferenciais estão:

• Cartão personalizado com o logotipo da corretora
• Envio imediato ao cliente
• Mais profissionalismo na comunicação com o segurado

Mesmo sendo um recurso operacional, ele impacta diretamente na experiência do cliente e na percepção da marca da corretora.

Um dos poucos sistemas com extração automática estruturada

Atualmente, o Seguro Link está entre os poucos sistemas de gestão para corretoras que oferecem extração automática de apólices de forma estruturada.

Entre os principais indicadores de eficiência estão:

• Até 95% da carteira extraída automaticamente
• Migração tranquila e segura
• Operação pronta em menos tempo
• Nenhum impacto na rotina comercial

Com isso, o corretor consegue migrar de sistema sem perder produtividade.

Por que a extração de apólice transforma a rotina da corretora?

O corretor de seguros precisa focar em vendas, relacionamento e gestão da carteira. Ele não deveria gastar horas digitando dados.

Com a extração automática de apólices, a corretora consegue:

• Visualizar rapidamente toda a carteira de clientes
• Acompanhar renovações com mais precisão
• Tomar decisões baseadas em dados organizados
• Ganhar escala sem aumentar o operacional

Assim, a tecnologia deixa de ser um obstáculo e passa a ser um acelerador de crescimento para a corretora.

Migração de sistema sem trauma, sem pausa e sem perda de dados

Trocar de sistema não precisa ser um processo complexo.

Com a extração automática de apólices:

• A migração acontece de forma rápida
• A operação da corretora continua normalmente
• A equipe não sofre sobrecarga operacional
• A carteira já entra estruturada no sistema

Enquanto isso, o corretor permanece focado no que realmente importa: vender, atender bem e expandir sua carteira de seguros.

Conclusão

A extração de apólice no Seguro Link representa uma mudança significativa na forma como corretoras de seguros realizam a migração de sistemas.

Em vez de retrabalho, existe automação.

Em vez de risco, existe organização.

Em vez de interrupção operacional, existe continuidade.

Se a sua corretora ainda adia a troca de sistema por medo da migração, talvez o problema não seja mudar de tecnologia — mas escolher a solução certa.

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No entanto, ter um sistema não é o mesmo que ter gestão.

Na prática, o corretor não sofre por falta de tecnologia. Ele sofre por falta de controle, clareza e tempo.

Por isso, um sistema de gestão para corretor de seguros precisa ir além da operação básica. Ele deve ajudar a organizar a rotina, entender o financeiro e apoiar decisões com mais segurança.

1. Ter sistema não é sinônimo de ter controle

Um erro comum no mercado é confundir quantidade de funcionalidades com eficiência.

Muitos sistemas permitem:

• Calcular seguros
• Emitir apólices
• Renovar contratos

Mas, quando o corretor precisa responder perguntas simples do dia a dia, como:

• Quanto tenho a receber?
• Quais parcelas estão vencidas?
• Quanto já paguei ou ainda vou pagar de comissão?
• Quais produtores realmente geram resultado?

As respostas acabam indo para:

• Planilhas paralelas
• Controles manuais
• WhatsApp
• Anotações fora do sistema

Um bom sistema de gestão centraliza as informações e organiza a operação do corretor, oferecendo controle real — não apenas registros soltos.

2. Controle financeiro para corretor de seguros precisa ser simples

O controle financeiro continua sendo uma das maiores dores na rotina do corretor de seguros.

Isso acontece, principalmente, por:

• Falta de visão clara dos vencimentos
• Necessidade de acompanhar cada seguradora separadamente
• Informações espalhadas em vários lugares

Um sistema de gestão eficiente precisa mostrar, de forma simples:

• O que já venceu
• O que vai vencer
• Todos os vencimentos de todas as companhias em um único lugar

Controle financeiro não pode dar mais trabalho do que vender seguro. Quando o financeiro é confuso, o corretor perde tempo, corre risco de erro e toma decisões sem base real.

3. Comissão não é detalhe — é gestão

O controle de comissão, especialmente quando há produtores envolvidos, é um ponto sensível para o corretor.

Sem organização, surgem problemas como:

• Ruídos no relacionamento com produtores
• Pagamentos incorretos
• Retrabalho constante
• Falta de histórico confiável

Hoje, um sistema de gestão para corretor de seguros precisa permitir:

• Controle claro de comissões
• Divisão automática por produtor
• Histórico acessível e transparente

Isso não é um detalhe operacional. É a base de uma operação organizada e de relações saudáveis com quem produz.

4. Quando o corretor cresce, precisa de visão — não só de dados

À medida que o corretor cresce, a operação se torna mais complexa:

• Mais clientes
• Mais apólices
• Mais produtores
• Mais pessoas envolvidas

Sem uma visão clara da operação, o gestor passa a apagar incêndios em vez de tomar decisões estratégicas.

Um bom sistema de gestão ajuda o corretor a:

• Entender o comportamento do negócio
• Identificar gargalos
• Antecipar problemas
• Ajustar a rota antes que a situação vire crise

Crescer sem controle custa caro — em dinheiro, tempo e desgaste.

5. Usar dois sistemas não deveria ser o normal

Ainda é comum o corretor precisar trabalhar com dois sistemas diferentes:

• Um para multicálculo
• Outro para a gestão do dia a dia

Isso gera:

• Retrabalho
• Duplicidade de informações
• Mais chances de erro
• Custos desnecessários

O ideal é centralizar cálculo e gestão em um único sistema, mantendo a continuidade da informação desde a cotação até o controle financeiro e de comissões.

Facilitar a migração, inclusive trazendo apólices recentes para dentro do sistema, faz parte de uma boa experiência e reduz o impacto da mudança.

6. Um sistema de gestão precisa evoluir junto com o corretor

A rotina do corretor muda. O mercado muda. O sistema precisa acompanhar.

Tecnologia não pode ser engessada.

Um bom sistema de gestão para corretor de seguros precisa:

• Ouvir quem usa
• Entender o que realmente gera valor
• Eliminar o que atrapalha
• Evoluir de forma constante

Ajustes contínuos não são detalhe. São parte da estratégia.

Conclusão

Hoje, o corretor não busca apenas mais um sistema.

Ele busca:

• Mais controle
• Mais clareza
• Menos retrabalho
• Mais tempo para vender e gerir melhor

Um sistema de gestão para corretor de seguros eficiente precisa:

• Organizar a rotina
• Facilitar decisões
• Dar visão financeira
• Acompanhar o crescimento
• Evoluir junto com quem usa

É exatamente nessa lógica que o SeguroLink trabalha: simplificando a gestão para que a tecnologia ajude o corretor no dia a dia — e não atrapalhe.

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O Marco Legal do Seguro representa uma evolução significativa para o mercado segurador brasileiro. A nova legislação busca tornar o setor mais moderno, transparente e alinhado às demandas atuais, promovendo segurança jurídica e relações mais equilibradas entre seguradoras, segurados e corretores.

O que é o Marco Legal do Seguro e sua relevância

Trata-se de um conjunto de atualizações na legislação que rege os contratos de seguros no Brasil, com o objetivo de adequar as normas às novas realidades do mercado, incluindo a digitalização, o surgimento de novos produtos e o perfil mais exigente dos consumidores.

Por que essa mudança era necessária?

O setor de seguros vivenciou transformações aceleradas nos últimos anos, como: – Digitalização de serviços – Consumidores mais informados – Maior diversidade de produtos

A legislação anterior não acompanhava esse ritmo, dificultando a simplificação de processos e a clareza nas relações comerciais.

Principais mudanças do Marco Legal do Seguro

1. Contratos mais claros e acessíveis

A nova lei exige linguagem objetiva nos contratos, o que facilita o entendimento e evita ambiguidades. Isso reduz o risco de interpretações equivocadas e melhora a comunicação com o cliente.

2. Transparência e previsibilidade

As novas regras trazem maior segurança jurídica, com obrigações e direitos mais bem definidos. Isso fortalece a confiança no processo de contratação.

3. Reforço à boa-fé e responsabilidade compartilhada

O Marco Legal valoriza a boa-fé nas relações entre corretor, seguradora e segurado. Isso cria um ambiente de maior cooperação e comprometimento.

4. Estabilidade para o setor

Com regras mais claras, o mercado se torna mais estável, favorecendo a atuação dos corretores e o crescimento sustentável do setor.

Impactos diretos para o corretor de seguros

O novo marco legal potencializa o papel consultivo do corretor, que passa a atuar em um cenário mais estruturado. Entre os principais impactos, destacam-se: – Facilidade na explicação de coberturas – Redução de ruídos na contratação – Maior credibilidade profissional – Ambiente regulatório mais confiável

Com isso, o corretor se fortalece como agente essencial na experiência do cliente com o seguro.

Tecnologia: aliada estratégica do corretor

Mesmo com as mudanças legais, a tecnologia segue como ferramenta vital para otimizar processos, oferecer experiências personalizadas e aumentar a produtividade do corretor. Sistemas de multicálculo e gestão de backoffice, como os da Coneccta, são exemplos práticos de como a inovação apoia a atuação profissional.

Conclusão

O Marco Legal do Seguro marca uma nova era para o mercado segurador brasileiro. Ao promover mais clareza, previsibilidade e responsabilidade, ele valoriza a atuação do corretor e fortalece a relação com o cliente.

Para os corretores que desejam se destacar nesse novo cenário, investir em tecnologia, capacitação e soluções especializadas é essencial. Conheça as ferramentas da Coneccta e impulsione seu atendimento com mais agilidade, segurança e eficácia.

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Durante meus anos como CEO do HSBC Seguros, observei um padrão intrigante: corretores com volumes de vendas similares apresentavam resultados financeiros drasticamente diferentes. A explicação para esse fenômeno não estava nos números que todos monitoravam, mas naqueles que poucos conheciam.

As Métricas Tradicionais e Suas Limitações

O mercado de seguros tradicionalmente se orienta por métricas óbvias: volume de vendas, número de apólices emitidas e comissões recebidas. São indicadores importantes, sem dúvida, mas funcionam como a ponta do iceberg – revelam apenas uma fração da realidade do seu negócio.

Segundo dados da Superintendência de Seguros Privados (Susep), o setor registrou um crescimento de 13,4% até setembro de 2024, com projeção de 10% para 2025. Números impressionantes, mas que mascaram uma realidade: nem todos os corretores estão capturando esse crescimento de forma lucrativa.

O problema com essas métricas tradicionais é que elas são retrospectivas – mostram o que já aconteceu, não o que está por vir. São como dirigir olhando apenas pelo retrovisor. Além disso, podem levar a otimizações equivocadas, como a busca incessante por volume sem considerar a qualidade e a rentabilidade das vendas.

As Métricas que Realmente Impulsionam Resultados

As corretoras verdadeiramente excepcionais monitoram indicadores que vão muito além do volume. Elas entendem que o valor real do negócio está na sustentabilidade do crescimento. O Life time Value (LTV) do cliente é, sem dúvida, a métrica mais poderosa e menos utilizada pelos corretores. Representa o valor total que um cliente gerará para sua corretora ao longo de todo o relacionamento. Estudos mostram que um aumento de apenas 5% na retenção de clientes pode elevar a lucratividade em até 25%.

Corretores excepcionais sabem exatamente quanto vale cada segmento de clientes e direcionam seus esforços proporcionalmente. Eles entendem, por exemplo, que um cliente de seguro de vida com LTV de R$ 12.000 merece um nível de atenção diferente de um cliente de automóvel com LTV de R$ 3.000.

Enquanto a maioria dos corretores monitora o custo geral de aquisição, os excepcionais vão além e analisam esse custo por canal. Dados do mercado mostram que a variação no Custo de Aquisição por Canal (CAC) entre diferentes fontes pode chegar a 400%. Uma corretora de médio porte descobriu que seu CAC para leads gerados via Instagram era de
R$ 320, enquanto o mesmo indicador para leads vindos de parcerias com concessionárias chegava a R$ 1.280. Sem essa visão granular, decisões de investimento em marketing tornam-se apostas no escuro.

A Taxa de Expansão de Carteira é outro diferencial competitivo. Esta métrica mede quanto sua receita cresce a partir da base atual de clientes, excluindo novas aquisições. Corretoras medianas focam apenas em conquistar novos clientes, enquanto as excepcionais sabem que a expansão da carteira existente é muito mais rentável. Dados do setor mostram que a probabilidade de vender para um cliente atual é de 60-70%, contra apenas 5-20% para novos prospectos.

Não podemos esquecer da Velocidade do Ciclo de Vendas – o tempo entre o primeiro contato com o cliente e a emissão da apólice é um multiplicador escondido de resultados. Uma análise com corretoras brasileiras revelou que a redução de 30% no ciclo de vendas resultou em aumento médio de 22% na produtividade, sem necessidade de investimentos adicionais em pessoal ou marketing.

Antecipando o Futuro com Métricas Preditivas

As métricas tradicionais são como autópsias – explicam o que aconteceu, mas não ajudam a prevenir problemas futuros. Já as métricas preditivas funcionam como exames preventivos, identificando sinais precoces de oportunidades ou ameaças. Corretores excepcionais distinguem claramente entre indicadores consequentes, que mostram resultados (vendas realizadas, comissões recebidas), e indicadores antecedentes, que sinalizam resultados futuros (número de cotações, taxa de resposta a campanhas, engajamento em comunicações).

Eles monitoram religiosamente seus indicadores antecedentes, sabendo que uma queda de 15% nas cotações hoje
significará uma redução proporcional nas vendas em 30-45 dias, dando tempo para ações corretivas. A inteligência artificial tem revolucionado a capacidade de identificar padrões invisíveis que precedem mudanças significativas no comportamento do cliente. Algoritmos podem detectar sinais sutis de propensão à compra ou risco de cancelamento com até 80% de precisão. Uma corretora que implementou um sistema de IA para análise preditiva conseguiu identificar clientes com alta probabilidade de cancelamento com três meses de antecedência, permitindo intervenções que reduziram a taxa de evasão em 34%.

A boa notícia é que você não precisa de sistemas sofisticados para começar a monitorar essas métricas. O caminho para a excelência em análise de dados é gradual: comece com planilhas simples para calcular LTV básico e CAC por canal, evolua para dashboards mais completos, implemente sistemas de CRM com capacidade analítica e adote gradualmente soluções com inteligência artificial para análise preditiva. O importante é começar. Como costumo dizer, métricas imperfeitas consistentemente aplicadas são infinitamente superiores a métricas perfeitas que nunca saem do papel.

Construindo uma Cultura Orientada por Dados

Mais importante que as métricas em si é a cultura de tomada de decisão baseada em dados. Corretores excepcionais não “acham” ou “sentem” – eles sabem, porque medem. Implementar reuniões semanais de análise de indicadores, estabelecer metas claras baseadas em métricas de valor e criar uma cultura onde decisões são justificadas com dados são passos fundamentais para transformar sua corretora.

A combinação de tecnologia e expertise humana é o que realmente separa corretores excepcionais dos medianos. Plataformas como a SeguroLink + Coneccta foram desenhadas especificamente para ajudar corretores a monitorar essas métricas avançadas, fornecendo insights acionáveis que impulsionam resultados reais.

Lembre-se: o que você não mede, não pode gerenciar. E o que você mede de forma equivocada, gerencia de forma equivocada. Está na hora de ir além do óbvio e descobrir as métricas que realmente importam para o crescimento sustentável da sua corretora.

Fernando Moreira é cofundador e investidor da SeguroLink, empresa idealizada por
Jacques Depocas. Com passagens como CEO do HSBC Seguros (2008-2011) e COO
(2000-2002), Fernando atua hoje como Conselheiro | Mentor | Palestrante | AI Thinker.

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Os dados exemplificam o grande potencial deste mercado. No entanto, vender seguro de automóvel não é uma tarefa tão simples. Caso você seja um corretor ou deseje atuar neste mercado futuramente, confira algumas dicas para melhorar a sua atuação neste ramo.

Saber com quem está falando

A primeira dica parece ser simples, mas faz toda a diferença. Na tentativa de buscar o máximo de clientes possíveis, muitos corretores acabam oferecendo seguros de automóveis para pessoas que possuem poucas probabilidades de adesão, resultando em má utilização do seu tempo e de seus esforços.

Antes de sair vendendo seguros, saiba qual público você quer atingir. Busque um público-alvo. Pesquise quais os perfis de pessoas que estão mais propensas a querer adquirir uma apólice.

Quando estiver em contato com um potencial cliente, procure saber mais dados sobre ele. Quais as suas necessidades, exigências, preocupações e medos? Qual o valor que ele dá para o seu automóvel? Procure estas informações de forma simples, através de perguntas que façam o seu cliente se sentir confortável.

Busque sempre ter um diálogo aberto, dessa forma, você conseguirá extrair as informações necessárias e saber a maneira certa de abordagem em cada situação de venda.

Por exemplo, para um motorista recém habilitado, focar na assistência feita em caso de um sinistro talvez seja a melhor solução. Agora, para uma pessoa que possui família e diversas obrigações financeiras, focar na economia ao contar com uma seguradora cobrindo parte das despesas talvez seja o melhor caminho.

Foque nos benefícios

Outro erro que os corretores podem cometer é o de focar logo no início das conversas nas diversas opções de apólices disponíveis, seus valores e as formas de pagamento. Essa abordagem acaba não sendo muito eficaz.

Antes de focar em qual produto o seu cliente deve adquirir, foque no porque ele deveria contratar uma apólice. Somente no primeiro trimestre de 2020, aproximadamente 90 mil acidentes de trânsitos ocorreram no país. Infelizmente, qualquer motorista pode estar sujeito a esses eventos. No entanto, aqueles que possuem um seguro possuem um grande auxílio nestes momentos.

Focar nesses benefícios que os seguros auto oferecem, especialmente em casos de batidas, roubos ou furtos e até mesmo acidentes envolvendo outras pessoas, é uma ótima forma de realizar mais vendas.

Faça o seu cliente querer comprar a segurança, proteção e auxílio, e não apenas a apólice em si. Venda antes de tudo conforto, apoio e segurança.

Aproximação com o cliente

Possuir uma boa relação com os clientes é fundamental. Eles precisam enxergar no corretor um profissional que transmita confiança e segurança, e não apenas mais um vendedor querendo oferecer algo.

Tenha tato em saber lidar com cada cliente, respeitando o seu espaço, mas demonstrando que você está disposto em fazer todo o acompanhamento que eles necessitam. Esteja atento às suas dúvidas e as responda com clareza, sempre destacando os diferenciais de cada apólice e modalidade de franquia. Isso evita que os seus clientes acabem adquirindo um produto que gere insatisfações no futuro.

Prestando um bom atendimento, as chances dos seus clientes quererem renovar apólices de seguro aumentam. Eles podem inclusive indicar os seus serviços para outras pessoas, fazendo a sua clientela aumentar cada vez mais.

Para isso, é preciso focar no pós-vendas. Faça um acompanhamento dos seus segurados, prestando atendimentos e dando orientações caso um sinistro aconteça. Além de saber vender, um corretor precisa focar em fidelizar os seus clientes.

Se você também trabalha com outras modalidades de seguro, como o de viagens, vida ou imóveis, passe a oferecer para estes clientes apólices para os seus veículos. Concretizar vendas de mais de um seguro em um único atendimento faz você aumentar os seus resultados em um menor período de tempo. É o famoso ditado popular “matar dois coelhos numa cajadada só” na prática.

Tenha uma plataforma de vendas online

A internet pode ser uma ótima ferramenta para você impulsionar os seus resultados. A cada ano que passa, os brasileiros estão cada vez mais realizando compras online. Somente no primeiro trimestre de 2021, as vendas de e-commerce tiveram uma alta de 57,4% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Por mais vasta que seja a sua rede de contatos, a internet irá oferecer a chance de atingir um público de possíveis clientes muito maior. Porém, para ter êxito neste meio, é preciso contar com ferramentas que possam impulsionar a sua atuação online.

Uma dessas opções é o canal de vendas online oferecido pelo SeguroLink. Especialista em ajudar corretores a gerirem os seus negócios, a empresa criou uma ótima plataforma para que profissionais do ramo de seguros possam alavancar ainda mais os seus resultados.

Pela plataforma, os clientes poderão solicitar cotações de seguros de forma rápida e prática, sem sair de casa. O sistema também agiliza diversos processos que um corretor precisa fazer em sua rotina de trabalho, como o acompanhamento das apólices dos seus segurados.

Atuando de forma online pelo canal de vendas, além de conseguir oferecer os seus serviços a uma maior quantidade de pessoas, prospectando assim mais clientes, é possível oferecer um atendimento e acompanhamento muito mais rápido através de chats online.

A plataforma ainda armazena todas as informações necessárias em um único lugar, de forma totalmente segura, tudo isso com um ótimo custo-benefício.

Basicamente, ao contratar as soluções do SeguroLink, o corretor consegue gerir os seus negócios sem limitações de tempo e espaço, precisando apenas de um dispositivo conectado à internet.

Links: Tex Tecnologia, Baeta, Portal do Trânsito e Mobilidade, E-Commerce Brasil, SeguroLink

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ESTEJA PRESENTE NAS REDES SOCIAIS 

A primeira imagem que nos vêm à cabeça quando pensamos em tecnologia são as redes sociais, o símbolo mais básico do avanço da modernidade e da globalização. Ferramentas online que conectam o mundo todo e que possibilitam ao corretor realizar um networking cada vez mais expansivo, ou seja, encontrar clientes e parceiros que estejam dispostos a crescer junto com você.

Para se tornar conhecido no setor, é preciso estar ativo nas redes sociais onde os seus clientes estão mais presentes. Interagir com eles e alimentá-los com publicações constantes e interessantes conferem ao corretor confiança e credibilidade no mercado de seguros. Por isso, se você ainda não investe em redes sociais, é melhor começar a pensar no assunto. Hoje, o mundo é digital – o corretor que se mantém obsoleto perde seu lugar no universo profissional.

ABUSE DO MARKETING

As estratégias de marketing são excelentes para quem deseja impulsionar os negócios e alavancar os resultados. Ferramentas de E-mail marketing funcionam bem para fidelização e atração de clientes novos ou para ganchos que direcionam a conteúdos ricos ou posts de blog, por exemplo; enquanto algumas campanhas focam na recaptura de clientes inativos ou daqueles que saíram do radar há muito tempo. Uma ótima opção também é o marketing de conteúdo, que produz materiais relevantes que alimentam e nutrem o público com o objetivo de levá-lo até a venda do serviço.

PROPONHA LIVES E PALESTRAS ONLINE

Profissionais que sabem do que falam e conhecem profundamente o universo em que estão inseridos têm a opção de propor lives e participar de conferências para agregar credibilidade à própria imagem. O público demonstra um interesse crescente em conteúdos digitais no formato de vídeo – e ainda mais interesse em plataformas interativas como a das palestras online. Pode-se perceber que os clientes sentem mais confiança em profissionais que dominam o assunto a que se referem seus serviços. Assim, se o seu negócio não prospera e se mantém no anonimato num mundo tão digital, talvez seja hora de mostrar o rosto da sua corretora em lives e palestras online.

INVISTA NA QUALIDADE DO ATENDIMENTO

A tecnologia pode dar uma guinada também no atendimento das corretoras. O público exige um relacionamento de qualidade entre empresa e cliente, então investir em tecnologia e ferramentas de interação nunca será uma má ideia. Chatbots tornam os atendimentos mais ágeis, de forma que a corretora consegue atender mais em menos tempo – porém cuide para não exagerar na tecnologia. O exagero nos torna frios e impessoais, enquanto o cliente precisa se sentir acolhido e compreendido. Lembre-se de não perder jamais o vínculo humano com o cliente.

PRESTE ATENÇÃO AOS INDICADORES DE DESEMPENHO

Monitore os resultados pois eles conduzirão você em direção ao sucesso e para longe dos caminhos tortuosos dos erros e das tentativas frustradas. Algumas plataformas digitais fornecem relatórios sobre os resultados, sem que você precise gastar metade do seu dia analisando planilhas e documentos. Use os relatórios e os monitoramentos a seu favor, para entender as profundezas do seu negócio e, principalmente, conhecer o seu cliente. Assim, você saberá distinguir exatamente quais clientes trazem mais lucro e quais precisam ser melhor trabalhados, e verá quais estratégias estão funcionando e quais devem ser abandonadas.

UTILIZE UMA PLATAFORMA DE GESTÃO E CRM

Manter um histórico de interação de seus clientes é essencial para a corretora que deseja alavancar seus negócios. As ferramentas de CRM são especialistas nesse quesito, registrando desde o primeiro contato do usuário até as transações ocorridas entre empresa e cliente.

Todas as dicas apresentadas até aqui podem ser encontradas em plataformas de gestão como o SeguroLink. A rotina do corretor de seguros fica mais agitada a cada dia que passa, e é preciso ter em mãos sistemas informatizados que facilitem seu dia a dia e que otimizem seu tempo e suas demandas. Por isso, o SeguroLink uniu o melhor dos dois mundos do mercado de seguros numa única plataforma. Conheça:

DIFERENCIAIS DA PLATAFORMA DE GESTÃO DO SEGUROLINK

• Economiza tempo
• Pode ser acessado de qualquer lugar
• É intuitivo e responsivo
• Oferece cotações e serviços ilimitados
• Possibilita atendimento personalizado
• Ótima plataforma de gestão financeira
• Gera aumento de receita
• É 100% confiável
• Custo-benefício excelente
• O corretor possui clube de vantagens
• Os orçamentos são personalizados
• Parceria com as maiores seguradoras do país
• Referência no mercado de seguros
• Preços acessíveis
• Possibilidade de planos sob medida
• Test Drive gratuito por 30 dias

Tudo o que você, corretor de seguros, precisa, está ao alcance de suas mãos. A realidade digital é um mundo que pede para ser explorado. O mercado de seguros tem muito a se beneficiar com esta realidade, então recomendamos correr atrás das tendências antes que elas engulam você. Neste artigo, você aprendeu como administrar carteira de clientes tendo a tecnologia como aliada, e esperamos que o seu caminho esteja agora um pouco mais desimpedido do que estava no começo do texto.

Conheça mais sobre as funcionalidades do SeguroLink.

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AUMENTE SUA PRODUTIVIDADE

Uma plataforma de gestão possibilita à corretora de seguros uma produtividade mais elevada porque elimina tarefas manuais demoradas e personaliza ferramentas de relacionamento com o cliente, assim como produz relatórios automáticos para melhor monitoramento de resultados e dados sólidos para a tomada de decisões concretas. A corretora que adere a plataformas de gestão como o SeguroLink garante para si um caminho mais reto e mais rápido para o sucesso, porque um mundo que não adere à tecnologia é um mundo obsoleto. Conheça algumas destas principais vantagens: 

OTIMIZAÇÃO DO TEMPO E DOS RECURSOS

Há uma variedade enorme de recursos nas plataformas de gestão atuais. Tais recursos otimizam o tempo do corretor de seguros, cuja rotina é cheia de detalhes e muitas vezes repetitiva. Otimizando o tempo, você economiza também estresse em verificar informações, paciência em lidar com dados e reduz a necessidade de atenção, que pode facilmente resultar em erros. 

AUTOMATIZAÇÃO DE TAREFAS

Algumas tarefas demandam um tempo excessivo de quem as executa. Preparar cotações, elaborar propostas, produzir relatórios e fechar contratos são algumas das atividades que exigem atenção, detalhamento e às vezes o retrabalho em caso de erros. Automatizando-as numa boa plataforma de gestão, o corretor de seguros e sua equipe têm uma folga em seu expediente apertado para se dedicar a outras tarefas. 

INDICADORES DE DESEMPENHO

As plataformas de gestão geram relatórios de acordo com indicadores de desempenho, sem que seja necessário fazê-los manualmente. Assim, o corretor de seguros possui prontamente em mãos todo o histórico de resultados, para estudá-los à vontade. Todo o tempo que seria gasto em análise e verificação, pode ser convertido em tarefas mais proveitosas por meio de sistemas automáticos que não levam mais do que alguns segundos para realizar o trabalho.  

MAIS SEGURANÇA

Uma ferramenta informatizada oferece mais segurança do que pastas de arquivos, papéis e documentos físicos, não acha? As plataformas de gestão possuem sistemas de segurança complexos que concedem maior segurança aos dados dos clientes, às transações e aos negócios estabelecidos entre corretora e segurado. O sancionamento da nova Lei Geral de Proteção de Dados tornou imprescindível o tratamento dos dados dos clientes com respeito e confiança por parte das empresas. Assim, a relação entre corretora-segurado se solidifica e ninguém corre perigo perante o governo.    

DIMINUIÇÃO DA BUROCRACIA

Muitos clientes do setor de seguros costumam reclamar da burocracia na hora de contratar os serviços de uma corretora ou de fechar o contrato. É possível reduzir a burocracia na corretora por meio da tecnologia e de ferramentas automatizadas; uma delas é a plataforma de gestão do SeguroLink, que reduz os processos burocráticos e facilita o dia a dia num mercado que cresce cada vez mais. Os clientes exigem rapidez e simplicidade nos negócios, então tudo o que nos resta a fazer é aderir à política de agilidade.

DECISÕES CONCRETAS

Com uma boa plataforma de gestão, suas decisões serão baseadas em dados, por sua vez gerados por relatórios automáticos já citados anteriormente. Nada de “achismos” nem de escolhas arriscadas que poderão levar a corretora a um caminho sem volta. Um sistema informatizado proporciona à empresa resultados sólidos para que nada seja feito na base da ansiedade. Tudo é muito bem pensado, estruturado e estudado.

RELACIONAMENTO PERSONALIZADO COM CLIENTES

A tecnologia das plataformas de gestão não beneficia somente as empresas que as adotam, como também os clientes das corretoras, que são agraciados por um relacionamento personalizado e tratamento ágil e certeiro devido às técnicas implementadas pelas ferramentas. As plataformas oferecem um histórico completo de interações entre corretora-segurado, além de possibilitar um contato mais íntimo e mais profundo com o cliente. 

ACESSO REMOTO

Com a chegada da pandemia, a maioria das empresas adotou o estilo home office de trabalho em prol da segurança e saúde de seus colaboradores. Com o crescimento desta tendência, as plataformas de gestão se adaptaram e agora você pode acessar o sistema de qualquer lugar, em qualquer parte do mundo, desde que tenha internet à sua disposição. Este é um dos inúmeros benefícios que a tecnologia nos trouxe por meio das consequências do coronavírus. 

INTEGRAÇÃO DA EQUIPE

Um sistema informatizado une a equipe, que se mantém simultaneamente conectada no dia a dia e, muitas vezes, mais próximas do que estariam num ambiente físico. Assim, o trabalho ganha uma rotina mais agradável e o desempenho flui melhor, uma vez que todos estão no mesmo ritmo, compartilhando a mesma plataforma.  

ACOMPANHAMENTO ORGANIZAD

O SeguroLink vai um pouco além das vantagens habituais das plataformas de gestão. Com nossas ferramentas, o corretor de seguros consegue obter um acompanhamento completo do seu progresso nas seguradoras, e controlar o ritmo de suas demandas sem esforço, pois tudo é automatizado e organizado tecnologicamente. 

ADMINISTRAÇÃO DE APÓLICES E COMISSÕES

As apólices e o gerenciamento de comissões não precisa mais ser um problema ou uma dor de cabeça. Plataformas de gestão como o SeguroLink fornecem uma administração de apólices e comissões mais eficiente, gerando mais satisfação ao corretor e ao cliente, que se sente acolhido e respeitado. 

Com estas vantagens apresentadas, fica quase impossível preferir manter os processos manuais que minam o tempo, a criatividade e a produtividade da corretora, não é? A tecnologia tem muito a nos beneficiar, e estas são apenas a ponta do iceberg das evoluções que ainda estão por vir. Por isso, aderindo às plataformas de gestão, sua corretora estará mais perto do que chamamos de “o futuro do mercado de seguros”. 

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O EQUILÍBRIO ENTRE ATRAÇÃO E RETENÇÃO

A dedicação em conquistar novos clientes não deve ser desproporcional ao tratamento esmerado direcionado aos clientes antigos. Aplicar desmedidamente investimentos em marketing, produzir propagandas atrativas e inovar em ferramentas é uma estratégia arriscada se a empresa não tem em seu planejamento uma política de retenção. Lembre-se: uma empresa não atinge o sucesso compondo-se exclusivamente de clientes novos, e sim da fidelização, nutrição e satisfação de clientes antigos.

Muitas empresas negligenciam a retenção de clientes, preocupando-se apenas com a atração – porém é o equilíbrio entre estas duas ações que elevam a empresa a um status de relevância no mercado. Como numa grande máquina, as engrenagens devem funcionar de maneira coesa e em harmonia. Não adianta em nada conquistar um cliente se, depois de atraído, ele se sentirá abandonado dentro da empresa, certo?

É por isso que o equilíbro entre atração e retenção deve estar claro na mente de todo empresário de sucesso. É este equilíbrio que conduzirá a organização ao progresso e à satisfação tanto pessoal quanto financeira dos clientes e dos colaboradores. Com as corretoras, não é diferente.

COMO RETER E FIDELIZAR CLIENTES?

Existem algumas dicas valiosas para reter e fidelizar clientes às quais as corretoras devem se atentar para desempenhar seu papel com excelência. É preciso priorizar o atendimento de qualidade e ter em mente que a porta de entrada para o sucesso é o cliente se sentir bem acolhido na hora em que encontra o serviço buscado.

Conhecer o cliente é fundamental – no momento da atração e da captação, o relacionamento entre empresa-cliente é superficial. É na retenção, porém, que a corretora de seguros conhecerá plenamente o segurado e saberá exatamente do que ele gosta, para estabelecer uma relação de confiança, garantindo assim novas compras, novas oportunidades e, se você fizer tudo certinho, novos clientes – afinal, o melhor marketing é a indicação de alguém que aprovou os serviços da sua corretora.

Tenha empatia com as dores de seus clientes – eles foram até você por um motivo e se você não tratar estes motivos com respeito, de nada adiantará ter se esforçado para atrair seu público, pois ele encontrará outra seguradora que o faça. Para fidelizar seus clientes, o dono da corretora e o próprio corretor deverão exercer a habilidade de se colocar no lugar do outro para agir não como uma empresa em busca de lucro, mas como um amigo pronto a se solidarizar com quem precisa de ajuda.

Ofereça bônus aos clientes antigos, campanhas e brindes para que eles saibam que, embora estejam lá há bastante tempo, você não se esqueceu deles. Os clientes gostam de se sentir importantes, de receber um agrado de vez em quando depois de anos de parceria, por exemplo. Não precisa ser nada exagerado nem muito elaborado: um simples cartão de aniversário às vezes basta para aquele cliente que está com você há 5 ou 10 anos.

Elimine processos burocráticos e trâmites que podem desagradar os clientes. Um dos fatores que os clientes alegam serem os mais “cansativos” no mercado de seguros refere-se ao vencimento das apólices e à pouca habilidade das corretoras em tratar o assunto. Muitos corretores não sabem como abordar o tema com seus clientes, gerando insatisfação e irritação, consequentemente atrasando os pagamentos. Por isso, tenha cuidado ao notificar o segurado sobre os vencimentos – antecipe-se às datas, negocie antes que fique “em cima da hora”, dê tempo ao segurado para se acostumar à ideia. Um corretor que tem as apólices e seus vencimentos sob controle é o corretor que não precisa lidar com a raiva de um cliente pego de surpresa.

O SEGUROLINK PODE TE AJUDAR NISSO

Talvez a plataforma que falte para sua empresa esteja mais perto do que você imagina. O SeguroLink possui uma variedade enorme de funcionalidades que podem te ajudar nesta tarefa de reter clientes e fidelizá-los na sua corretora. Conheça um pouco mais sobre estas funcionalidades:

Gestão da carteira de apólices

Como dito anteriormente, um corretor de seguros e seus gestores não precisam se preocupar tanto com vencimentos de apólices e a reação do segurado quando estes passam do prazo se todo o gerenciamento desta tarefa é realizado por uma plataforma informatizada. O SeguroLink oferece ao usuário uma excelente gestão da carteira de apólices para que suas preocupações sejam reduzidas.

Automatização das cotações

O sistema de MultiCálculo do SeguroLink é o item que faltava na sua gama de ferramentas do mercado de seguros. Com ele, diversas cotações podem ser realizadas simultaneamente com muito mais facilidade e rapidez.

Gerenciamento de comissões 

Tenha um controle total sobre o pagamento de suas comissões e de seus colaboradores com a ferramenta de gerenciamento do SeguroLink. Nada mais de usar planilhas antiquadas e folhas de papel. O universo agora é automatizado e você pode ter acesso a tudo instantaneamente, sem que nenhum esforço seja despendido.

Monitoramento de performance da empresa

Analisar resultados não precisa ser uma tarefa impossível. Com a plataforma do SeguroLink, o monitoramento de performance da sua corretora fica mais acessível e você consegue mensurar os lucros, definir métricas e ainda planejar os próximos passos de acordo com o que a ferramenta disponibilizar.

É um sistema de gestão de corretoras de seguros integrado

Todas as funcionalidades do SeguroLink são concentradas numa única plataforma, de modo que você tem tudo o que precisa na palma de sua mão, sem precisar sequer sair do lugar. O SeguroLink é compatível com todos os dispositivos, seja mobile ou desktop. Isso quer dizer que você consegue acessá-lo de qualquer celular ou computador, desde que possua acesso à internet.

Toda empresa deve se atentar ao bom relacionamento com o cliente – seja ele novo ou recorrente. Porém, lembre-se que um cliente novo jamais se tornará recorrente se não for bem tratado e um cliente recorrente jamais permanecerá por muito tempo em sua empresa caso se sinta abandonado depois da compra. É preciso atingir o equilíbrio nessa balança tão precisa, e por isso o SeguroLink oferece a você as melhores ferramentas para alcançar este equilíbrio. Já que um novo cliente pode custar 5x mais do que a retenção dos atuais, por que não dedicar-se a eles, utilizando-se de um bom Sistema de Gestão de Corretoras de Seguros? Conte com o SeguroLink!

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SEJA E ESTEJA ONLINE

É de vital importância para a sobrevivência da corretora no meio digital estar presente no online tanto quanto no ambiente físico (ainda mais em tempos de pandemia). As tendências exigem procedimentos como criação de blogs, produção de conteúdo relevante, interação frequente nas redes sociais e em suas ferramentas de divulgação e impulsionamento. A automatização de processos também é uma saída para proprietários que buscam saber como modernizar sua corretora. Documentos digitalizados, concentrados num único sistema virtual, diminuem a burocracia e facilitam a localização, o cadastro e as alterações nas informações do segurado.

A corretora deve estar preparada para situações adversas se o segurado assim o propuser: eventualmente, um cliente pode propor uma assinatura digital em um contrato. A corretora deverá, portanto, ter esta tecnologia à disposição – e mais importante que isso, deverá saber usá-la e oferecê-la com segurança.

Aposte também em Multicálculo, um instrumento online que possibilita a realização de inúmeras cotações simultâneas em questão de segundos. Isso ajuda a corretora a focar em outras demandas enquanto o trabalho mais árduo e demorado é efetuado pela tecnologia.

OFEREÇA COMODIDADE E SEGURANÇA

Uma das vantagens da tecnologia é que um sistema pode ser acessado de qualquer lugar, a qualquer momento e praticamente de qualquer dispositivo. Isso significa que o dono da corretora fornece ao cliente uma comodidade que, do contrário, não existiria. Antes da era digital, o segurado precisava se deslocar até a corretora para obter um serviço. Hoje, este deslocamento não é mais necessário graças à tecnologia resumida em videochamadas, atendimento virtual e chatbots. A comodidade induzida pela era digital faz com que o cliente se sinta à vontade para buscar os serviços da corretora, no conforto de sua própria casa, e seguro para compartilhar com ela seus dados pessoais.

BASEIE-SE EM DADOS

Indicadores de performance podem auxiliá-lo na tarefa de tomar decisões. Às vezes, uma decisão não se forma na mente até que se esclareçam os dados nela envolvidos. Por isso, baseie-se sempre em dados quando se deparar com uma escolha importante. Muitos softwares são focados em indicadores de performance justamente com a intenção de auxiliar o dono da corretora nesta jornada. Você saberá como modernizar sua corretora quando se familiarizar com estas ferramentas e torná-las parte de sua rotina. Um sistema integrado é capaz de gerar relatórios atualizados que economizam muito tempo dos colaboradores e agilizam o processo da tomada de decisões.

UTILIZE A TECNOLOGIA PARA CONHECER SEU PÚBLICO

Independentemente do quanto a tecnologia avance e evolua, a base de toda corretora de seguros sempre será o cliente, suas necessidades e dores. Portanto, utilizar-se da tecnologia para conhecer a fundo o seu público é uma boa saída para equilibrar dois lados da balança que devem estar em constante harmonia: o digital e o segurado.

Algumas ferramentas de marketing conseguem mapear com perfeição o público alvo de determinada corretora. Investindo em marketing, o dono da corretora conseguirá entender para quem ele trabalha, como é o seu segurado, suas características mais essenciais e únicas, e quais são os serviços ideais para ele ou ela.

O mundo avança com tanta rapidez que as corretoras se veem no complicado papel de acompanhar a evolução da tecnologia. Os donos de corretora estão cada vez mais preocupados com a qualidade de seus serviços, com o período de tempo em que são realizados e com a quantidade de clientes que fidelizam ao longo de suas jornadas. A tecnologia, como constante no mercado atual, só tem a beneficiar a rotina das corretoras, já que facilita e erradica recursos manuais e burocráticos. Assim, o dono de corretora precisa apenas se dispor a aderir a tais tecnologias para avançar, passo a passo, rumo ao sucesso e ao futuro do mercado de seguros.

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