A IMPORTÂNCIA DA ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA PARA CORRETORES

Aumentar a competitividade no mercado requer esforços mútuos de todos os membros da equipe, mas em relação ao corretor de seguros, uma das principais tarefas a que deve se dedicar é à administração financeira. Com uma boa administração financeira, o corretor de seguros conseguirá controlar os lucros e as despesas, saberá identificar quais recursos contribuem para o crescimento dos negócios e poderá prever com mais facilidade os gastos futuros.

Gerindo suas finanças com eficiência, você, corretor de seguros, trilhará um caminho mais reto e com menos percalços, garantindo assim o destino rumo ao sucesso. Afinal, qualquer empresa que tem por objetivo crescimento constante e evolução quanto à qualidade e aos serviços prestados, necessita de uma gestão financeira adequada e de corretores que se dediquem a ela. Por isso, confira algumas dicas de como fazer uma administração financeira para corretores:

ESTABELEÇA PARCERIAS

Algumas parcerias produzem bons resultados, então quando a intenção do corretor de seguros é possuir uma administração financeira eficiente, uma boa solução é contar com a ajuda de um contador. Os contadores são especialistas em finanças e sabem administrar como ninguém. Suas despesas, seus lucros, prejuízos inesperados – tudo estará nas mãos de alguém experiente e você, inclusive, poderá acompanhar tudo de perto. Juntos, corretor e contador podem elaborar um planejamento financeiro a curto, médio e longo prazo que, unidos, tornarão a parceria ainda mais frutífera e a administração mais próspera.

EVITE DESPESAS DESNECESSÁRIAS

Estabelecendo um orçamento anual e sendo fiel a ele, o corretor de seguros conseguirá evitar despesas desnecessárias, que são, muitas vezes, a perdição do mundo dos negócios. Se não houver um controle rigoroso dos gastos, as despesas imprevistas acabarão se acumulando e formando uma bola de neve. No final, tudo sairá do controle e não restará dinheiro para administrar.

APOSTE NO MARKETING

O marketing possui estratégias que outros setores não dominam tão bem, então apostar no planejamento de marketing pode ser uma boa solução para uma administração financeira eficiente para corretores de seguros. Algumas empresas negligenciam esta área e infelizmente se arrependem depois, então cuide para que você não se encaixe nesta categoria.

ACOMPANHE OS RESULTADOS

Nenhuma administração é eficaz sem o devido acompanhamento de resultados. De que adianta controlar bem os gastos e os lucros se não aprendemos com os erros e acertos? Por isso, invista em indicadores de desempenho, métricas e monitore os resultados minuciosamente. Eles lhe darão o sinal do que deve ser feito, do que deve ser abolido, do caminho a ser seguido e do caminho a ser abandonado. Você conseguirá discernir com mais clareza se seus esforços têm produzido benefícios ou se você deverá apostar em outras estratégias. Tudo o que você precisa, está nas suas mãos: basta analisar.

SEPARE SEUS GASTOS PESSOAIS DOS GASTOS DA EMPRESA

Misturar vida pessoal com profissional nunca dá certo, e isso é senso comum. Por isso, quando você, corretor de seguros, reservar um pouco de seu tempo para a administração financeira, cuide de deixar seus gastos pessoais bem longe dos gastos da empresa. Misturá-los não será benéfico para os seus negócios.

UTILIZE A TECNOLOGIA

Um dos maiores aliados do corretor de seguros na atualidade é a tecnologia. Plataformas de gerenciamento, ferramentas de controle de pagamento, automatização de informações, redes sociais, planilhas interativas… Tudo isso conta a favor da administração financeira para corretores. Abuse da tecnologia, pois é um dos poucos benefícios inesgotáveis que existem hoje em dia.

CUIDE DE SUAS COMISSÕES

Alguns softwares de gestão de comissões geram extratos e deixam o corretor confiante quanto aos pagamentos de suas comissões, sem que maiores esforços sejam despendidos. A tecnologia se encarrega de tudo e a ferramenta realiza o seu trabalho rapidamente. Então, invista em planilhas bem organizadas e não se esqueça de verificar com regularidade datas de vencimento e valores de pagamento.

Administrar suas finanças pode parecer tarefa difícil a princípio, mas com a ajuda necessária, parceria de qualidade e ferramentas adequadas, a tarefa se torna acessível a todo corretor de seguros que deseja atingir o sucesso. Se quiser saber mais sobre o assunto, acesse nossas funcionalidades.

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Faça um exame anual 

Um comparativo entre os resultados do ano anterior e as projeções para o ano seguinte darão ao dono da corretora uma noção concreta das estratégias que produziram bons efeitos e das que devem ser abandonadas. O exame anual permite reconhecer acertos e erros, calcular os próximos passos e medir ações para que a corretora não saia dos eixos. Assim, faça uma retrospectiva, anotando os pontos positivos e negativos do ano que passou, analise os números e então re-elabore o planejamento de acordo com estas conclusões. 

Tenha uma boa gestão de pessoas

Nem a empresa mais bem sucedida do mundo teria chegado tão longe se não houvesse em sua equipe uma gestão de pessoas bem estruturada. Alinhamento e treinamento intenso tornam os colaboradores aptos a atuarem em conjunto e desempenharem seu papel com eficiência, para que, juntos, funcionários e gestores atinjam seus objetivos e superem obstáculos, atraindo resultados positivos e uma carteira de clientes mais fidelizada. Outro ponto importante na gestão de pessoas é a satisfação no ambiente de trabalho – uma vez que o colaborador se sente feliz naquilo que faz, sua felicidade é refletida em seu desempenho e toda a equipe flui com mais leveza. Então, na posição de dono da corretora, o gestor que segue à risca estas dicas de métricas deve proporcionar ao colaborador a melhor experiência profissional possível na empresa.

Trace as metas

E informe aos seus colaboradores e a todos da equipe quais são estas metas, quais os prazos em que devem ser cumpridas e o que deve ser feito, exatamente, para cumpri-las. Metas são saudáveis e estimulantes se o dono da corretora souber administrá-las: lembre-se que uma empresa não sobrevive com um gestor que apenas cobra, mas prospera quando o gestor incentiva e participa dos processos junto ao time. Por isso, trace as metas e as coloque no papel. Embora o planejamento comumente se refira à pré-ação, uma parte imprescindível dele é programar e, principalmente, executar as metas estabelecidas.

Dedique-se em se tornar referência no mercado

Clientes nos mais diversos ramos empresariais buscam serviços pelo menor preço. Mas no setor de seguros, é um pouco diferente. O segurado, em sua maioria, procura a corretora que lhe parece a mais confiável, a que entende mais do assunto ou a que parece mais convicta daquilo que diz. Em outras palavras, quanto mais você conhecer do assunto, mais clientes você atrairá, pois será considerado referência no vasto mercado das corretoras. Invista em produção de conteúdo de qualidade, em parcerias que agreguem e em networking. Não tenha medo da concorrência; há muito o que aprender com elas.

Cuide da saúde financeira

De nada adianta focar no treinamento da equipe, produzir conteúdo, atrair mais clientes e analisar resultados se o dono da corretora não está cuidando do capital. Dinheiro não deve ser a única preocupação da corretora, afinal a base do sucesso são os próprios clientes e o modo como os colaboradores lidam com eles, mas com certeza deve ser uma das. Por isso, faça uma gestão comercial dos lucros, dos gastos, dos prejuízos, dos imprevistos e de tudo o mais que deverá ser levado em conta quando as decisões forem tomadas. Cuidando do capital, você garante que as outras áreas da corretora funcionem bem. 

Abuse da tecnologia

A tecnologia é a melhor aliada do dono da corretora. Abusando da automatização de processos e da otimização dos trabalhos outrora manuais, sobra tempo para se dedicar a tarefas que exigem uma demanda mais “humana”, como atividades analíticas e de atendimento ao segurado. Utilizando a tecnologia, o dono da corretora verá as cotações sendo enviadas com mais agilidade, os custos – e os erros – sendo reduzidos e a empresa se expandindo para além dos horizontes convencionais, já que a tecnologia ultrapassa limites e fronteiras.

Invista em estratégias de marketing

Donos de corretora devem estar cientes de que o marketing tem as respostas para muitas perguntas que povoam suas mentes cheias de preocupações. Por isso, investir em estratégias de marketing nunca é uma má ideia nem desperdício de dinheiro. Campanhas, ofertas, brindes e bônus são apenas algumas das muitas táticas que o marketing utiliza para fidelizar clientes e atrair novos em potencial. Pense no assunto como um investimento necessário: o marketing está sempre preparado para alavancar resultados em parceria com o mercado de seguros.

Como dono de uma corretora, o gestor se lembrará constantemente das complicações que sua posição acarreta e dos problemas que podem surgir em seu caminho trilhado no mercado de seguros – porém, seguindo dicas valiosas e métricas bem estruturadas como as que apresentamos neste artigo, o dono da corretora se lembrará também de que soluções existem e que elas estão, às vezes, ao alcance de uma leitura.

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Conseguir armazenar e utilizar toda essa vasta quantidade de informação e documentação acaba se tornando uma atividade que necessita de muito tempo e esforço para ser executada de forma correta e eficiente.

Nesse sentido, utilizar um sistema de gestão de seguros se torna a melhor alternativa para que corretoras consigam executar atividades de maneira mais fácil, ágil e organizada.

Qual a importância de um sistema de gestão para corretoras?

Com o avanço da tecnologia, os ERP (Planejamento de Recursos Empresariais) passaram a ter papel cada vez mais crucial na gestão de diversas empresas e ramos de atuação de nossa sociedade. Esses sistemas possuem como vantagem o de integrar em uma única plataforma informações de diferentes setores de um negócio, como finanças, marketing, contabilidade, recursos humanos e atendimento ao cliente.  

Para uma corretora de seguros, um ERP oferece a possibilidade de integrar e acessar dados e informações de todo o seu ecossistema de atuação – a corretora em si, as seguradoras e os seus segurados.

Pensando nisso, o SeguroLink desenvolveu um sistema de gestão, que pode ajudar as corretoras de seguros a armazenar e analisar dados necessários de maneira muito mais simples e fácil.

Além disso, seu software consegue acelerar e automatizar diversos processos, fazendo com que os corretores consigam uma maior economia de tempo, recursos e esforços. Ao usar o sistema de gestão do SeguroLink, o corretor consegue ter um foco maior no que realmente importa: atrair cada vez mais segurados, prestando um ótimo atendimento e serviço a cada cliente.

Como um sistema de gestão pode organizar minha corretora?

Conforme abordado nos tópicos anteriores, um sistema de gestão pode simplificar ou até mesmo automatizar diversas operações que uma corretora precisa fazer para poder executar as suas atividades.

Ao passar a utilizar o software do SeguroLink, corretores terão em suas mãos uma ferramenta poderosa de gestão que irá potencializar diversas de suas atividades, entre elas:

Atividades relacionadas aos clientes 

O sistema de gestão do SeguroLink auxilia os corretores de seguros a realizar de forma eficaz todas as operações relacionadas aos seus clientes. O produto funciona como uma plataforma onde é possível armazenar e ter fácil acesso às informações de cada assegurado, facilitando os atendimentos aos mesmos.

Como cada cliente tem um perfil único, ao se saber as preferências de cada um, é possível prever quais seguros terão maior adesão. Com isso, a chance de concretizar mais negócios aumenta.    

O software também possui como vantagem conseguir armazenar e disponibilizar em um único ambiente os dados oferecidos por diversas seguradoras, poupando o tempo gasto para se obter informações e calcular valores.

O sistema inclusive calcula as melhores opções entre diversas seguradoras, emitindo relatórios prontos para o corretor enviar para os seus clientes.

Além disso, o SeguroLink disponibiliza um controle muito maior das renovações de seguro, mostrando quais apólices estão prestes a vencer. Tudo isso em um único ambiente, não precisando entrar no portal de cada seguradora para obter essas informações.

Ele também conta com uma ferramenta de controle de parcelas vencidas. Dessa forma, é possível evitar que um eventual cancelamento por falta de pagamento ocorra, o que pode gerar custos e estorno de comissões para a sua corretora.

Você pode até mesmo gerar um relatório diário de todos os seus segurados que estão com parcelas em aberto, podendo entrar em contato com eles e prestar a devida orientação para que os seguros não sejam cancelados.

Além disso, o SeguroLink oferece uma opção de acompanhamento de sinistros, onde cada corretor poderá registrar e acompanhar os acidentes em que os seus segurados possuem cobertura, facilitando o atendimento aos mesmos.  

Atividades internas da corretora  

Um sistema de gestão também pode auxiliar em diversas atividades administrativas da própria corretora, gerando um maior controle do negócio como um todo.

A ferramenta do SeguroLink oferece uma gestão eficiente das operações financeiras da corretora, como fluxo de caixa, contas a receber e pagamentos que devem ser realizados. Tudo isso de maneira fácil e rápida, não sendo necessário gastar grande quantidade de tempo na elaboração de planilhas.

O sistema ainda disponibiliza a automação das remessas de comissão, simplificando os valores que devem ser repassados aos produtores.  

Melhorando a sua atuação no mercado 

Ao otimizar o tempo gasto em relatórios, cálculos e obtenção de informações, você como corretora terá mais tempo, recursos e esforços para estabelecer a sua marca no mercado.  

Através de um software totalmente intuitivo e fácil de se usar, é possível ter acesso a relatórios com informações integradas, automatização de processos e melhor controle das operações da sua corretora. O sistema pode ser acessado a qualquer momento e em qualquer lugar, bastando apenas ter um dispositivo com acesso à internet.

Simplificando as tarefas do dia a dia, você poderá ter foco total na prospecção e na satisfação dos seus clientes.  

Tudo isso por um ótimo custo-benefício. O SeguroLink oferece um pacote completo de serviços em todos os seus planos disponíveis, além de um atendimento especializado e totalmente humanizado para que você, como corretora, consiga organizar seu plano de negócios da maneira mais eficiente possível.

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